利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法包括

利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法包括（　）。

A.選擇有利的利率

B.久期管理

C.利用利率衍生產(chǎn)品交易

D.缺口管理

E.進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值

【答案】ABCD

【解析】本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有：（1）選擇有利的利率；（2）調(diào)整借貸期限；（3）缺口管理；（4）久期管理；（5）利用利率衍生產(chǎn)品交易。

應(yīng)對(duì)通貨緊縮可以選擇的政策措施包括（　）。

A.擴(kuò)大財(cái)政支出

B.增加稅收

C.放松貨幣政策

D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

E.實(shí)行從嚴(yán)的收入政策

【答案】ACD

【解析】本題考查通貨緊縮的治理。通貨緊縮的治理措施包括：（1）擴(kuò)張性的財(cái)政政策；（2）擴(kuò)張性的貨幣政策；（3）加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；（4）其他措施。BE屬于治理通貨膨脹的政策。

通過(guò)買(mǎi)入遠(yuǎn)期外匯合約來(lái)避免匯率上升風(fēng)險(xiǎn)的套期保值方式是（�。�。

A.多頭套期保值

B.空頭套期保值

C.基于遠(yuǎn)期利率協(xié)議的套期保值

D.基于遠(yuǎn)期價(jià)格協(xié)議的套期保值

【答案】A

【解析】本題考查金融遠(yuǎn)期合約的套期保值�；�于遠(yuǎn)期外匯合約的套期保值：多頭套期保值是通過(guò)買(mǎi)入遠(yuǎn)期外匯合約來(lái)避免匯率上升的風(fēng)險(xiǎn)，它適用于在未來(lái)某日期將支出外匯的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，如進(jìn)口商品、出國(guó)旅游、到期償還外債、計(jì)劃進(jìn)行外匯投資等。

內(nèi)在價(jià)值一般（�。�。

A.大于零

B.小于零

C.大于1

D.小于1

【答案】A

【解析】本題考查內(nèi)在價(jià)值的概念。內(nèi)在價(jià)值是指期權(quán)按執(zhí)行價(jià)格立即行使時(shí)所具有的價(jià)值，一般大于零。